Assurance solde restant dû

L’Assurance solde restant dû est très souvent recommandée lorsque vous vous lancez dans un projet immobilier.
Lorsque vous souscrivez une assurance solde restant dû, vous protégez vos proches et contribuez à assurer leur train de vie financier.
Vous décédez alors que votre crédit n’est pas terminé ?
Votre crédit est couvert à hauteur du pourcentage choisi. Vos proches ne devront donc pas en assumer la charge si vous optez pour une couverture décès à 100 %.
Vous choisissez une couverture à 50 % ?
Dans ce cas, le solde de votre emprunt sera remboursé à concurrence de 50 %.
Vous pouvez aussi souscrire la garantie « Protection en cas d’invalidité ».
En cas d’invalidité totale permanente ou temporaire suite à un accident ou une maladie, vous recevez alors une rente durant la durée de votre invalidité et ce, pendant maximum 3 ans.

Veuillez noter que des exclusions, limitations et conditions quant au risque assuré sont prévues pour les assurances proposées. Les risques non couverts sont par exemple le décès de l’assuré à la suite d’un acte délibéré ou à l’incitation du bénéficiaire, le suicide dans la première année du contrat, ou encore un décès de l’assuré suite à sa participation à une guerre (civile). Cette dernière liste n’est pas exhaustive. L’étendue exacte des garanties est indiquée dans les conditions du contrat d’assurance que vous retrouverez ci-dessous dans « conditions générales et infos légales ». 

Vous choisissez vous-même le pourcentage de couverture sous certaines conditions. 
Vous pouvez adapter votre contrat en cas de refinancement de votre crédit sous certaines conditions.
Vous choisissez le type de prime :

• Prime unique : le montant de la prime est directement versé en une fois.
• Prime de risque : chaque année vous vieillissez et le risque de décès augmente, mais votre capital à rembourser diminue simultanément. La prime est alors adaptée annuellement en fonction de ces deux variables.
• Prime nivelée : vous versez le même montant chaque année, sans fluctuation.

Le contrat se termine soit au décès de l’assuré, soit après une durée déterminée au moment de la souscription (en cas de prêt hypothécaire, cette durée équivaut généralement à la fin de la durée de l’emprunt). L’assuré ne doit donc entreprendre aucune démarche spécifique pour mettre fin à son contrat.​